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又见黑产链:建行员工贩卖客户信息5万多条

2020-05-20 03:46 点击:16次 格越 身份证 发现 银行卡 苏宁 数据

作者: 陈洪杰

继中信银行泄露脱口秀演员王越池(艺名“池子”)个人交易明细曝光之后,日前,建设银行员工因参与黑色产业链、售卖客户个人信息被逮捕。

第一财经记者从江苏淮安警方获悉,近期破获了一起特大贩卖公民个人信息案,共抓获26名嫌疑人,涉案金额2100多万,涉及公民个人信息50000多条。其中,建行员工在黑色链条中发挥重要作用,将相关银行卡使用人的身份信息、电话号码、余额甚至交易记录,售卖给下家,进行谋利。

“银行员工将个人账户信息泄露出去谋利,因涉及客户的资金安全,已不属于侵犯普通隐私的范畴,情节更加严重、恶劣。”一位业内人士对第一财经记者表示。

一条个人信息卖80~110元

在这起涉及9个省份、公安部列为部督专案的案件中,早在2019年6月,有人在网上通过QQ等通信工具公开出售银行卡相关信息,包括银行卡对应的卡主身份证号码、电话号码、余额甚至交易流水,引起了警方注意。

一位男子王某称,在一个偶然的机会,他发现与银行卡相关信息售价动辄几百元,且需求量很大,于是他转行当起了“信息贩子”。接下来,他根据客户需要查询的不同银行卡,对应不同的上线查询渠道,并以经济利益诱惑,将建行一名员工拉下水。

建行这名员工供述,根据双方达成“合作”协议,他每查询1条银行卡相关信息,即可获利80~100元不等的报酬。光凭这一黑色收入,年收入就超过30万元。

一般来讲,像建行这名员工这样处在贩卖信息黑产链的第一环,他再联系中间,为了安全起见,中间商一般只有一到两人,中间商下面还有各种分销商,层层代理,形成一个以银行“内鬼”为源头、大量中间商为中介,通过网络勾结、贩卖银行卡的相关身份证、电话号码、余额、交易记录的网络犯罪团伙。

淮阴分局网安大队大队长朱延亮称,因为层级很多,所以越到产业链的末端,信息的价格越高,从“内鬼”到销售末端,一条信息的价格可能翻上数倍,除了犯罪风险,没有其他成本,利润非常高。

淮阴警方称,目前,26名犯罪嫌疑人已被移交检察机关提起公诉。

拿什么保护公民个人隐私

商业银行等金融机构掌握着大量用户,并且拥有非常关键的资金信息数据,但如果因为保护不善,导致个人信息泄露,将带来财产损失等个人影响,近期多起案件引发公众担忧。

一位银行业人士称,个人信息售卖可以短期、快速获利,当前,银行在个人信息安全保护制度上还有待健全,疏于对员工的管理,再加上员工法律意识淡薄,使得泄露现象屡禁不止。

苏宁金融研究院高级研究员黄大智对记者表示,近年来,央行和银保监会正不断加强对消费者的保护。2019年12月,央行起草了《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法(征求意见稿)》,向社会公开征求意见,正式实施后,规范将升级到部门规章级别。相信经过最近这一系列事情之后,国家会加速出台对公民信息保护的法律,强制性、有约束性的规范和措施将会出现。

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